Ainda tem vontade de iniciar o seu planejamento patrimonial sucessório e conquistar a proteção e perpetuação do seu patrimônio familiar? Eu estou com você. Vou te ajudar.
Antes de qualquer coisa, escreva todas os seus patrimônios e uma folha de papel ou planilha descrevendo o tipo de patrimônio e seu respectivo valor atual, e vamos juntos montar um plano de ação para iniciar o seu planejamento patrimonial sucessório e garantir o sucesso da sua iniciativa. Tá pronto? Vamos lá!
O planejamento patrimonial e sucessório é um plano de ação criado pelo patriarca ou matriarca como um conjunto de boas práticas que tem o propósito de cuidar de forma adequada do patrimônio visando o crescimento dos bens seja de uma empresa, de um indivíduo ou de uma família inteira por gerações evitando o processo de inventário, reduzindo o custo, protegendo os bens e inibindo conflitos entre os herdeiros.
Confira cada etapa do plano de ação e mãos à obra
- Identificação dos herdeiros: identifique os herdeiros, pois serão ele quem darão continuidade (perpetuação) ao patrimônio familiar. Com isso você também gerará envolvimento das pessoas beneficiárias. Dentre os herdeiros defina um que tenha o perfil de administrador, pois ele poderá ser capacitado para aumentar o patrimônio da família e preparar a transferência dos bens para as próximas gerações;
- Análise dos bens: Verifique a parte documental do bens, para saber se estão todos em nome dos patriarcas ou matriarcas e qual o regime de bens adotado, se for casado;
- Defina a relevância e a prioridade da sucessão: Quais bens deseja proteger e partilhar neste momento; construa uma ordem de prioridades entre os bens e faça uma avaliação periódica, no mínimo anual para possível alterações ou extinção de direitos, decadências, prescrições;
- Defina sua estratégia de sucessão: testamento; doação em vida; usufruto; previdência privada; Holding Familiar; Seguro de vida; conta conjunta. Lembrando que pode existir mais de uma estratégia no planejamento sucessório;
- Plano operacional: Nele, você irá demonstrar os passos determinando as datas para todas as etapas do plano de ação do seu planejamento patrimonial sucessório;
- Plano financeiro: colocar na ponta do lápis tudo que envolva dinheiro, gastos, investimentos, custas cartorárias, impostos e todas as ações planejadas no plano de ação, lembrando que existem reduções, isenções e não incidências de tributos nas operações, principalmente para o momento de transferencia de titularidade dos bens; e
- Análise: agora seu plano de ação do planejamento patrimonial sucessório está estruturado, reuna sua família e apresente seu plano de ação, isso certamente promoverá o engajamento entre todos os envolvidos e aumentará mais a união da sua família.
Estabelecer e executar um planejamento patrimonial sucessório é uma grande desafio, por isso tenha coragem. Seja criativo, inovador e sempre antecipe tendências e possíveis soluções aos problemas.
Instagram: @dr.hiltonsilva
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